سياسة AML / KYC

غسيل الأموال هو فعل تحويل الأموال أو الأدوات النقدية الأخرى المكتسبة من النشاط غير القانوني إلى أموال أو استثمارات تبدو مشروعة ، بحيث لا يمكن تتبع مصدرها غير القانوني. القوانين المحلية والدولية التي تنطبق على الشركات التي يمكن لعملائها إيداع وسحب الأموال من حساباتهم.

Geratsu LLC تتبع بدقة أحكام سياسة مكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب وتطالب موظفيها بمراعاة هذه المعايير بالكامل. ولذلك تتخذ الشركة جميع التدابير اللازمة للكشف عن غسل الأموال وتمويل الإرهاب ومكافحتهما. تتم مراعاة القواعد الداخلية وفقًا للمتطلبات الدولية ذات الصلة.

إجراءات مكافحة غسيل الأموال

الإجراءات المنفذة

الهدف من إجراءات مكافحة غسل الأموال التي تنفذها Geratsu هو ضمان تحديد العملاء الذين يشاركون في أنشطة معينة بمعيار معقول ، مع تقليل عبء الامتثال والتأثير على العملاء الشرعيين. تلتزم Geratsu بمساعدة الحكومات على مكافحة تهديد غسل الأموال وتمويل الأنشطة الإرهابية في جميع أنحاء العالم. لهذا الغرض Geratsu أنشأت نظامًا إلكترونيًا متطورًا للغاية. يوثق هذا النظام ويتحقق من سجلات تعريف العميل ، ويتتبع ويحتفظ بسجلات مفصلة لجميع المعاملات.

Geratsu يتتبع بعناية أنشطة المعاملات المشبوهة والهامة ، ويبلغ عن هذه الأنشطة "توفير معلومات شاملة في الوقت المناسب" لهيئات إنفاذ القانون. ومن أجل الحفاظ على سلامة نظم الإبلاغ وحماية الأعمال التجارية ، يوفر الإطار التشريعي الحماية القانونية لمقدمي هذه المعلومات.

من أجل تقليل مخاطر غسل الأموال وتمويل الأنشطة الإرهابية ، لا تقبل Geratsu الودائع النقدية ولا تصرف النقد تحت أي ظرف من الظروف. تحتفظ Geratsu بالحق في رفض معالجة التحويل في أي مرحلة ، حيث تعتقد أن التحويل مرتبط بأي شكل من الأشكال بغسل الأموال أو النشاط الإجرامي. يحظر على Geratsu إبلاغ العملاء بأنه تم الإبلاغ عنهم بسبب نشاط مشبوه.

تحديد هوية العميل والتحقق منها

لغرض الامتثال لقوانين مكافحة غسل الأموال ، تتطلب Geratsu وثيقتين مختلفتين للتحقق من هوية العميل. الوثيقة الأولى التي نطلبها هي وثيقة قانونية صادرة عن الحكومة تحدد هوية العميل. قد يكون جواز سفر صادر عن الحكومة أو رخصة قيادة (للبلدان التي تكون فيها رخصة القيادة وثيقة هوية أساسية) أو بطاقة هوية محلية (لا توجد بطاقات دخول للشركة). المستند الثاني الذي نطلبه هو فاتورة تحمل اسم العميل وعنوانه الفعلي الصادر قبل 3 أشهر على الأقل. قد تكون فاتورة مرافق أو كشف حساب مصرفي أو إفادة خطية أو أي مستند آخر باسم العميل وعنوانه من مؤسسة معترف بها دوليًا.

لتغيير رقم الهاتف المتعلق بملف تعريف العميل ، يتعين على العملاء تقديم مستند يؤكد ملكية رقم هاتف جديد (اتفاقية مع مزود خدمة الهاتف المحمول) وصورة للهوية الموجودة بجانب وجه العميل. يجب أن تكون البيانات الشخصية للعميل هي نفسها في كلتا الوثيقتين.

يُطلب من العملاء تقديم معلومات محدثة عن الهوية والاتصال في الوقت المناسب ، بمجرد حدوث التغييرات.

يجب ترجمة المستندات المكتوبة بحروف غير غربية إلى اللغة الإنجليزية من قبل مترجم رسمي ؛ يجب أن تكون الترجمة مختومة وموقعة من قبل المترجم وإرسالها مع المستند الأصلي مع صورة واضحة للعميل عليها.

سياسة الدفع: عمليات الإيداع والسحب

يرجى العلم بأن عمليات رد المبالغ المدفوعة إلى نظام الدفع Skrill والبطاقات المصرفية محظورة. لإجراء سحب من حساب تداول إلى أحد هذه الأنظمة ، يجب إرسال طلب مراسل عبر خزانة العميل. سيتم تحميل الأموال في المحفظة في غضون 3 أيام عمل. إذا فقدت الأموال عند التداول ، فإنه لا يمكن تسديدها عن طريق رد المبالغ المدفوعة. يرجى قراءة بيان المخاطر قبل بدء التداول.

أما بالنسبة لعمليات السحب ، فيمكن سحب الأموال من نفس الحساب وبنفس الطريقة التي تم استلامها بها. بالنسبة لعمليات السحب التي يوجد فيها اسم المستلم ، يجب أن يتطابق الاسم تمامًا مع اسم العميل في سجلاتنا. إذا تم الإيداع عن طريق التحويل البنكي ، فلا يجوز سحب الأموال إلا عن طريق التحويل البنكي إلى نفس البنك وإلى نفس الحساب الذي نشأت منه. إذا تم الإيداع عن طريق التحويل الإلكتروني للعملة ، فلا يجوز سحب الأموال إلا عن طريق التحويل الإلكتروني للعملة من خلال نفس النظام وإلى نفس الحساب الذي نشأ منه.

في حالات استثنائية ، قد تطلب Geratsu من أجل التحقق من هوية العميل وتأكيد السحب مستندات إضافية مثل صورة الهوية الموجودة بجانب وجه العميل.

تقبل الشركة الودائع بالعملات التالية: USD ، EUR ، CHF ، AED ، RUB ، INR ، MYR ، IDR ، BRL ، ARS. للامتثال لإجراءات مكافحة غسل الأموال ، يجب إجراء عمليات سحب الأموال فقط بنفس العملة التي تم استخدامها لإجراء الإيداع.

إذا كان لديك أي استفسارات ، يرجى الاتصال بنا عبر البريد الإلكتروني: