Page Title Background

Как пройти верификацию на Форексе?

What is verification

Что такое верификация у брокера?

Процедура верификации — это подтверждение достоверности персональных данных клиента указанных в момент регистрации профиля путем предоставления компании определенного пакета документов. Количество и вид необходимых для верификации документов может отличаться в зависимости от правил, установленных тем или иным Форекс-брокером.

Зачем нужна верификация?

Вопреки популярному мнению, процесс верификации не является выдумкой брокеров с целью затягивания времени. Верификация является обязательной частью взаимодействия клиента с Форекс-брокером по нескольким причинам:

  • противодействие процессу отмывания денежных средств

Борьба с легализацией денежных средств, полученных незаконным путем является одним из основных условий получения регистрации финансового регулятора. Запрос необходимых документов со стороны брокера производится в целях борьбы с незаконной деятельностью по отмыванию денег. Без успешной регистрации у регулятора, брокер не имеет права вести финансовую деятельность. Другими словами, Форекс-брокер имеет обоснованное право при необходимости настаивать на полной верификации клиента.

  • правила пополнений и выводов финансовых средств клиента

Форекс-брокеры сотрудничают с большим количеством платежных систем, которые также могут запрашивать документы для обработки финансовых транзакций клиента в соответствии с процедурой KYC (know your customer) или «Знай своего клиента». Согласно ее правилам, любая компания, проводящая финансовые операции со средствами третьих лиц. должна установить личность клиента перед тем, как он начнет совершать транзакцию.

  • подтверждение личности клиента

Кроме указов свыше от контролирующих организаций, каждый брокер также имеет собственные регулирующие документы, правилам которых должен соответствовать каждый зарегистрированный клиент данной компании. Например, многие брокеры по разным причинам не предоставляют доступ к деятельности своей компании резидентам определенных стран.

Брокер запрашивает документы, чтобы проверить актуальность и правдивость предоставленных клиентом данных и предотвратить попытки использования чужих потерянных или украденных документов.

Брокеры также запрашивают верификацию, чтобы выявить клиентов, не имеющих допуска к торговле на финансовых рынках, в том числе несовершеннолетних.

Как брокер хранит личные данные клиента?

Вся личная информация клиента хранится на серверах компании. Каждый брокер обязуется обеспечить безопасность персональных данные клиентов. Основные положения о нераспространении личной информации, технологии защиты информация, типе используемого шифрования данных и других технических данных описаны в официальном документе «Политика Конфиденциальности».

Обработка данных клиента производится исключительно сотрудниками компании с использованием рабочего компьютера и офисного ПО.

Чем верификация помогает клиенту?

Само наличие верификации у брокера должно приветствоваться клиентом, а не наоборот, отпугивать его. Как было написано выше, верификация является необходимым условием финансового регулятора. Отказ соответствовать требованиям регулятора может повлечь за собой наложение серьезных штрафов или даже лишение брокера права на ведение финансовой деятельности.

Брокеры, как любые другие организации, дорожат своей репутацией. Если брокер не требует верификации от своих клиентов, то он, скорее всего, не имеет лицензии и права предоставлять свои услуги. Другими словами, наличие верификации — это один из ранних признаков, что данный брокер не занимается мошеннической деятельностью.

Кроме того, пройденная верификация обеспечивает клиенту своевременный вывод средств. Представьте себе подобную ситуацию: клиенту срочно понадобилось вывести собственные средства для других нужд, однако его профиль не верифицирован. Так как для большинства платежных систем необходима верификация, брокер, скорее всего, попросит клиента предоставить необходимый пакет документов. Все время, пока он будет собирать документы и ожидать подтверждения верификации, вывод не будет доступен. Тем самым, увеличится время ожидания, что может быть критично для клиента.

Верификация также нужна как дополнительная защита ваших средств и личного кабинета от злоумышленников. В случае, если ваш профиль будет взломан, вам будет гораздо легче доказать брокеру, что именно вы являетесь владельцем профиля, если этот профиль верифицирован.

Виды верификации

What is verification

Верификация личности

Одним из двух основных видов верификации является верификация личности для подтверждения имени зарегистрированного клиента. Верификация личности необходима для подтверждения правдивости заполненной информации при регистрации клиента, чтобы отсеять профили, зарегистрированные на чужое имя.

В большинстве случаев, брокеры принимают любой идентифицирующий документ с фотографией клиента, выпущенный правительством юрисдикции для подтверждения личности. Приемлемым вариантом может быть первая страница гражданского или заграничного паспорта, идентификационные карты или водительское удостоверение.

Документ должен оставаться действительным на момент регистрации, а также в течение определенного периода после подачи заявки в зависимости от правил Вашего брокера. Часто брокеры принимают только документы с указанным сроком действия. Однако это правило может зависеть от страны проживания клиента, так как в некоторых странах идентификационные документы не имеют срока давности.

В некоторых случаях для дополнительного подтверждения личности брокеры могут потребовать предоставить фотографию, на которой вы держите в руках паспорт или ID-карту. Это необходимо, когда компания подозревает, что клиент может использовать чужие документы.

What is verification

Верификация Адреса

Еще один основной вид верификации — это подтверждение места проживания клиента. Верификация адреса необходима для идентификации клиентов, которые не имеют права вести торговую деятельность в компании, например, резиденты определенных стран.

Документом, подтверждающим адрес, может быть страница паспорта с пропиской при условии загрузки первой страницы гражданского паспорта для подтверждения личности клиента. Обе страницы должны содержать серию и номер. Также адрес можно подтвердить с помощью счета за коммунальные услуги. Кроме того, это может быть счет от международно-узнаваемой организации за предоставленные услуги или выписка из банка. Документ должен быть выдан на имя, указанное в профиле. Документы, выданные на чужое имя, включая родственников, обычно не принимаются.

Обычно брокеры принимают документы не старше трех месяцев на момент подачи заявки, содержащие полное имя клиента и его фактический адрес. Стоит также учитывать, что некоторые брокеры не принимают электронные копии документов. Обращайте внимание на поддерживаемые языки. Многие брокеры принимают документы только на английском языке.

Многие брокеры принимают фотографии. Изображение должно быть четким и хорошо читаемым. Поддерживаемые форматы документов и их размер зависят от вашего брокера. Все требования по верификации описаны «Клиентском соглашении» и/или в разделе FAQ.

What is verification

Верификация электронной почты

Для полной верификации профиля клиента необходимо подтвердить электронный адрес. Верификация электронной почты необходима для получения рассылок от брокера. Это могут быть новости финансовых рынков, оповещения о плановых профилактиках, коды подтверждения и автоматические выписки по открытым сделкам и счетам. Обычно клиенты имеют возможность выбрать, какие данные они хотят получать в виде рассылок.

What is verification

Верификация мобильного телефона

Для полной верификации профиля клиента необходимо подтвердить номер телефона. Верифицированный номер телефона необходим для подключения двухфакторной аутентификации, а также для связи с клиентом. Сотрудникам компании может понадобиться связаться с клиентом: например, в случае верификации электронных кошельков или для подтверждения выводов.

Верификация электронных кошельков

Для верификации электронных кошельков, как правило, достаточно одного успешного пополнения с этого кошелька. Однако в некоторых случаях для обработки вывода брокер может запросить скриншот клиентского кабинета с видимым номером кошелька и именем клиента. Имейте в виду, что, пополнив счет с конкретного кошелька, вывод средств станет доступен только на этот же кошелек.

What is verification

Верификация банковских карт

Если клиент планирует использовать банковские карты для проведения транзакций, то процесс их верификации является обязательным. Связано это с тем, что банки выдвигают жесткие требования к идентификации контрагента. Поэтому, если вы используете для вывода пластиковую карту или банковский счет, брокер имеет право запросить ее данные для верификации.

Для верификации карты брокер может запросить:

  • фотографию либо отсканированное изображение лицевой стороны карты, где обозначен срок действия и номер карты. Обычно брокер позволяет клиентам частично закрыть номер карты за исключением последних четырех чисел;
  • фотографию либо отсканированное изображение обратной стороны карты. Имейте в виду, что трехзначный код CVV или CVC необходимо закрыть, так как брокер не имеет право запрашивать подобную информацию.

Данные карты можно либо закрасить в редакторе, либо закрыть куском бумаги, монетой или любым другим небольшим предметом и сфотографировать. Все изображения должны быть цветные, хорошего качества и без обрезанных краев.

Также к картам могут прилагаться следующее дополнительные условия:

  • карта не должна быть виртуальной. В случае, если брокер принимает виртуальные карты, то он попросят загрузить скриншот личного банковского кабинета на котором видно имя клиента и номер карты;
  • карта должна быть именной. Некоторые брокеры не принимают пластиковые карты, на которых нет имени клиента. Карты с надписью CARD HOLDER также могут не приниматься. В этом случае, вас могут попросить загрузить скриншот личного кабинета либо выписку из банка с изображенным номером карты и именем клиента;
  • карта должна быть подписана. Если на обратной стороне карты нанесена надпись «Not Valid Unless Signed” (Недействительна без подписи), то брокер может потребовать клиента поставить образец подписи в специально отведенном для этого на карте месте.

Процесс загрузки документов

Данный подробный пример процесса загрузки документов на верификацию актуален для брокера Geratsu.

  • Первым шагом для прохождения верификации является создание собственного профиля клиента в компании Geratsu. Для этого, на сайте www.geratsu.com нажмите на кнопку ВХОД и затем Регистрация. Далее следуйте инструкциям по регистрации и заполните все соответствующие окна.
  • Если у вас уже есть профиль, то необходимо войти в Ваш личный кабинет. Затем выберите вкладку “Профиль” в меню вверху страницы. На открывшейся странице выберите вкладку “Верификация”.

  • Для подтверждения информации нажмите на кнопку “Изменить” напротив нужных данных. Верифицированные данные будут подсвечены статусов “Верифицировано”. Соответственно, если данные не подтверждены, то активным статусом будет “ Не верифицировано”.

  • Для подтверждения электронной почты нажмите на кнопку “Изменить” напротив вашей почты. После этого необходимо в появившемся окне ввести вашу электронную почту и нажать кнопку "Продолжить". На ваш почтовый ящик придет письмо с кодом активации, который надо ввести в соответствующую графу. В случае если вам не пришел код активации, обратитесь в клиентский отдел, используя LIVE CHAT или другие средства связи.
  • Для подтверждения номера телефона нажмите на кнопку “Изменить” напротив вашего телефона. После этого необходимо в появившемся окне ввести ваш номер телефона и нажать кнопку "Продолжить". В случае если номер вашего телефона был определен как мобильный - вы получите смс-сообщение с кодом, который будет необходимо указать в соответствующей форме для верификации телефонного номера.
  • Для изменения/редактирования почты или мобильного телефона в разделе "Профиль/Верификация" нажмите кнопку "Изменить" в строке с вашим номером телефона или почтой. Укажите новые данные в появившемся окне.

  • Для изменения подтвержденного номера телефона, указанного при регистрации Кабинета Клиента, необходимо предоставить документ, подтверждающий право владения новым номером (договор с провайдером мобильной связи), и цветную высококачественную фотографию документа, удостоверяющего личность, который клиент держит рядом со своим лицом. Персональные данные клиента в обоих документах должны совпадать. Для изменения почты достаточно предоставить цветную высококачественную фотографию документа, удостоверяющего личность, который клиент держит рядом со своим лицом. Документы можно загрузить в том же окне, где вводятся новые данные, или прислать на почту clients@geratsu.com.

  • Для подтверждения личности нажмите на кнопку “Изменить” напротив подтверждения личности. После этого необходимо в появившемся окне заполнить ваши личные данные и нажать кнопку "Продолжить". Для загрузки документов нажмите на кнопку “Добавить Файл”.
  • Пожалуйста обратите внимание на требования компании к загружаемым документам. Документом, удостоверяющим имя может быть первая страница гражданского или загранпаспорта или водительские права. Документ должен быть действителен не менее 6 месяцев с момента верификации. В каждом документе должны быть указан срок действия. Информация в документе должна соответствовать заполненным данным в личном профиле клиента. Загружаемые документы должны быть высокого качества, цветными, разборчивыми и загружаться в формате _ .jpg, _ .png или * .pdf. Вес файла не должен превышать 5 Мб.

  • Для подтверждения адреса нажмите на кнопку “Изменить” напротив подтверждения адреса. После этого необходимо в появившемся окне заполнить данные вашего адреса и нажать кнопку "Продолжить". Для загрузки документов нажмите на кнопку “Добавить Файл”.

  • Документом, подтверждающим ваш адрес проживания, может быть счет оплаты за коммунальные услуги, выписка по банковскому счету или страница паспорта с адресом проживания (в случае, если первая страница вашего паспорта использовалась для подтверждения личности, на обеих страницах должны быть серийные номера). Счет за оплату коммунальных услуг и банковские выписки должны быть выданы на владельца профиля клиента и быть не старше трех месяцев. Документы, выданные на третьи лица (включая родственников), не принимаются. Информация в документе должна соответствовать заполненным данным в личном профиле клиента.
  • Для изменения адреса проживания в строке "Подтверждение адреса" кликните по ссылке "Изменить" и укажите новый адрес проживания. Обратите ваше внимание на то, что новый адрес проживания необходимо верифицировать заново.

Все документы должны быть загружены без обрезанных крае

Несоответствующие требованиям документы будут иметь статус “Отклонен”. Еще не проверенные документы будут иметь статус “На рассмотрении”. Если хотя бы один из документов будет подтвержден, то статус изменится на “Одобрено”.

После того как все данные будут подтверждены, профиль станет полностью верифицированным.

Заключение

Не стоит игнорировать и откладывать процесс верификации профиля, чтобы не стать жертвой манипуляций мошенников. Верификация необходима для подтверждения личности клиента и упрощает взаимодействия между брокером и клиентами в будущем. Прежде чем открыть счет и зачислить на него средства, необходимо изучить все верификационные требования компании, чтобы убедиться, что вы в состоянии предоставить все запрашиваемые документы.

FAQ

Что делать, если у меня нет счета за коммунальные услуги для подтверждения адреса?

Часто брокеры принимают несколько видов документов для подтверждения адреса. Если вы не можете предоставить счет за коммунальные услуги, вы можете загрузить счет от международно-узнаваемой организации за предоставленные услуги или выписку из банка. Документ должен быть выдан на ваше имя.

Мой паспорт/id кончается через несколько месяцев, примут ли его для верификации?

Нет, большинство брокеров требует, чтобы паспорт или ID-карта должны оставаться действительными в течение 6 месяцев с момента загрузки документа.

Сколько занимает процесс верификации?

Время, необходимое для проверки загруженных документов на соответствие установленным правилам, может разниться от брокера к брокеру. Обычно этот процесс занимает от 1 до 3 рабочих дней в зависимости от количества документов, которые необходимо проверить.

Почему брокер не принимает электронные документы?

С помощью текущего программного обеспечения появилась возможно создавать практически неотличимые подделки документов. Чтобы дополнительно обезопасить себя и своих клиентов от деятельности мошенников, некоторые брокеры не принимают электронные копии документов, так как их легко сфальсифицировать.

Что делать, если у меня нет документов для подтверждения адреса, которые просит брокер?

Верификация клиента является одним из основных мероприятий по противодействию легализации денежных средств, полученных незаконным путем. Поэтому все ответственные брокеры принимают только документы, строго соответствующие установленным правилам. Если у вас нет возможности предоставить необходимые документы, то профиль не будет полностью верифицирован.

Какие документы требуются для верификации корпоративного аккаунта (регистрация на компанию)?

Для верификации корпоративного профиля (профиля, зарегистрированного на компанию), клиенту необходимо предоставить «Свидетельство о регистрации юридического лица», а также личный идентификационный документ или паспорт представителя компании.

Статья обновлена: 2022-05-11

Виды Форекс-брокеров Криптовалюты на рынке Форекс

Geratsu LLC (регистрационный номер: 860 LLC 2021) регулируется в соответствии с лицензионным актом "LIMITED LIABILITY COMPANIES ACT, CHAPTER 151 OF THE REVISED LAWS OF SAINT VINCENT AND THE GRENADINES, 2009." St. Vincent and the Grenadines.

Адрес: First Floor, First St Vincent Bank Ltd Building, James Street Kingstown, St. Vincent and the Grenadines

Регистрационный номер: 860 LLC 2021

Контактная информация

Адрес: First Floor, First St Vincent Bank Ltd Building, James Street, Kingstown, St. Vincent and the Grenadines

Тел.: +1 844 200 0183

E-mail:

  • Claws & Horns logo
  • Ars Lex Limited logo
  • MetaQuotes logo

Geratsu LLC не предоставляет услуги резидентам США, Израиля, России, Японии и стран ЕЭЗ.

Предупреждение о рисках

18+

Торговля на финансовых рынках сопряжена с риском. Форекс и финансовые контракты — это сложный финансовый продукт, торговля которым осуществляется с использованием маржи. Торговля сопряжена с высоким уровнем риска, поскольку кредитное плечо может работать как в вашу пользу, так и против вас. В результате этот вид деятельности может не подходить для всех инвесторов и, в частности, для вас. Вы не должны рисковать суммой большей, чем готовы потерять. Прежде чем принять торговое решение, вам необходимо убедиться, что вы понимаете связанные с этим риски, и принимаете во внимание ваши инвестиционные цели и уровень опыта. Смотрите полный текст документа здесь: Предупреждение о рисках.

Все материалы и услуги, представленные на этом сайте, защищены авторским правом и принадлежат компании Geratsu LLC. Любое использование материалов этого веб-сайта должно быть одобрено официальным представителем Geratsu LLC и содержать ссылку на исходный ресурс. Любые третьи лица или сторонние компании не имеют права использовать материалы этого веб-сайта, а также любое искаженное написание Geratsu. В случае нарушения они будут привлечены к ответственности в соответствии с законодательством о защите авторских прав и интеллектуальной собственности.