Page Title Background

Что такое Форекс?

Что такое Форекс?

Что такое Форекс

В этой статье мы рассмотрим историю возникновения рынка Форекс и принципы его работы. Также мы изучим главных участников рынка и проанализируем причины его популярности среди рядовых трейдеров.

Форекс, также известный как Forex, FX или Foreign Exchange, что дословно означает «зарубежный обмен» — это валютный рынок, где осуществляются сделки на покупку или продажу иностранной валюты по фактическим или предустановленным ценам. По уровню торгового оборота Форекс является крупнейшим рынком из существующих в мире.

Как устроен рынок Форекс?

В отличие от рынка ценных бумаг, где торговля происходит на каждой из бирж отдельно, Форекс поделен на торговые сессии, которые пересекаются друг с другом по времени. Другими словами, трейдеры из Японии смогут продолжить открывать и закрывать сделки даже после закрытия Токийской биржи, так как в этот момент уже будут работать европейские площадки.

Сам рынок Форекс — это не определенное место или здание. Вся торговля происходит в электронном виде в будние дни круглосуточно по всему миру. Для торговли были созданы специальные электронные сети, известные под аббревиатурой ECN — Electronic Communication Network. Данные сети анализируют все текущие рыночные предложения и выявляют наиболее подходящий уровень цены для открытия сделки на продажу или покупку валюты. Полученная информация пересылается всем трейдерам.

Валюта на рынке Форекс обозначена в виде валютных пар, например, EUR/USD. В стандартной сделке трейдеры приобретают установленное количество одной валюты, продавая некоторое количество другой валюты. Например, трейдер может купить доллары за евро или, наоборот, продать доллары, получив взамен евро. Так как торговля осуществляется парами, валютный рынок не определяет точною цену валюты, но использует сравнительную стоимость курса одной валюты в паре по отношению к другой валюте. Валютные курсы постоянно меняются, определяя текущую рыночную цену валютной пары.

Рынок Форекс, каким мы его знаем сейчас, сформировался сравнительно недавно. До 70-х годов ХХ века в ходу оставалась так-называемая Бреттон-Вудской система денежно-кредитного управления. В соответствии с этой системой курсы государственных валют многих стран были жестко привязаны к курсу долларов США. Курс доллара равным образом обеспечивался золотом — так называемый «золотой стандарт». Постепенно страны приняли плавающий обменный курс взамен фиксированного.

Почему стоит торговать на Форексе?

Можно выделить несколько главных причин популярности рынка Форекс у трейдеров:

  • крупные объемы торгов, обеспечивающие высокий уровень спроса и предложения на активы или, другими словами, ликвидность;
  • рынок децентрализован, и поэтому независим от локальных экономических ограничений, распространяющихся на ту или иную страну;
  • торговля на рынке происходит круглосуточно каждый день, кроме субботы и воскресенья;
  • обменные курсы постоянно меняются благодаря многочисленным факторам, влияющим на рынок;
  • торговля на рынке доступна большинству желающих благодаря использованию кредитного плеча.

Как научиться торговать на Форексе?

В интернете доступен широкий выбор материалов по торговле на Форексе благодаря его популярности среди трейдеров. Получить базовую информацию о торговле можно несколькими способами:

  • тематических форумы и в чат-румы;
  • книжные учебники по торговле на Форексе:
  • видео- и аудиоуроки;
  • подкасты от опытных трейдеров;
  • текстовые обучающие статьи;
  • аналитические материалы и инструменты.

Важно учитывать, что успех в торговле на рынке Форекс приходит с опытом. Не стоит рассчитывать на мгновенную прибыль. Чем больше трейдер будет участвовать в торговле и уделять времени собственному обучению, тем быстрее он сможет достичь поставленных целей.

Когда лучше всего торговать на Форексе? Что такое торговые сессии?

Торговля на Форексе доступна любому трейдеру в течение 24 часов в любой будний день. В выходные и праздничные дни выйти на валютный рынок невозможно. Рабочие часы имеют прямую связь со временем работы торговых сессий, основные из них — Американская, Азиатская и Европейская.

Американская торговая сессия начинает работу в 16:00 и закрывается в 02:00. Она считается сессией с наибольшей волатильностью. Европейская сессия на Форексе открывается в 10:00 и закрывается в 19:00, а Азиатская работает — с 3:00 до 12:00. Также существует Тихоокеанская торговая сессия, время работы которой: с 00:00 до 9:00 (указано московское время, GMT+3). Европейская сессия считается оптимальной для входа на рынок, так как время ее работы затрагивает окончание работы Азиатской сессии и начало работы Американской сессии, что означает высокую ликвидность по многим валютным парам.

Отдельно отметим, что праздничные дни для каждой торговой сессии выпадают на разные числа, и количество выходных дней отличается. Это зависит от конкретных дат национальных праздников той или иной страны. Поэтому торговля может быть приостановлена в определенные дни на время работы одной из сессий. Основные даты — это католическое Рождество (24-25 декабря) и Новый год (1-2 января). Более подробно с выходными и праздничными днями вы можете ознакомиться в календаре праздников.

Что такое финансовые новости?

Финансовые новости — это политические и экономические события, которые оказывают значительное влияние на ход торговли на финансовом рынке. Примерами таких новостей являются прогнозы различных организаций о текущей экономической ситуации в крупнейших странах мира, отчеты об увеличении или уменьшении запасов природных ресурсов, изменение уровня инфляции или безработицы.

Для того, чтобы следить за выходом новостей, трейдеры используют календарь экономических новостей, который предоставляется большинством брокеров.

Трейдерам-новичкам не советуют входить на рынок во время крупных макроэкономических новостей, так как в это время тяжело прогнозировать резкие изменения движений рынка. Также не рекомендуется начинать торговлю во время открытия и закрытия торговых сессий из-за неопределенности в движении тренда.

Кто торгует на Форексе?

Главными игроками на рынка Форекс являются центральные банки стран, крупные международные коммерческие банки, инвестиционные и хеджевые фонды, а также различные финансовые компании и страховые организации.

Перечисленные учреждения торгуют на так называемом «межбанковском Форексе». Эта система была создана специально для упрощения обмена валюты по выгодному курсу. Профессиональные трейдеры, представляющие интересы банков и других финансовых институтов, напрямую торгуют с другими профессиональными контрагентами. Объемы таких торговых операций на межбанковском уровне могут достигать несколько сотен миллионов долларов США.

Хотя главными участниками рынка Форекс являются крупные банки, торговля доступна и для частных лиц (трейдеров), которые стремятся заработать на изменении курса валют. Розничные трейдеры обычно используют Форекс брокеров в качестве посредников для выхода на межбанковскую торговлю. Сделки открываются с помощью специализированных электронных торговых платформ, через которые они выводятся на межбанковский уровень.

Стоит учитывать, что суммарные объемы операций частных трейдеров обычно малы по сравнению с банками и не влияют на изменения курса. Однако опытные трейдеры способны выручить значительную прибыль, используя различные инструменты для анализа рынка и прогнозируя его изменения.

Кто такие брокеры и трейдеры?

Брокеры — те компании, благодаря которым частные инвесторы могут получить доступ к межбанковскому рынку Форекс для заключения сделок на покупку и продажу. Они выступают в качестве посредников между физическими лицами и крупными финансовыми институтами. То есть, именно благодаря брокерам у вас есть доступ к торговле на валютном рынке.

Форекс-брокеры работают по системам A-book (NDD — non-dealing deck) и B-book (DD — dealing desk). Подробнее о том, какие бывают брокеры и чем отличаются принципы их работы можно прочитать в статье “Виды Форекс-брокеров”.

Трейдер — это частный инвестор, физическое лицо, заключающее сделки на валютном рынке. Он может торговать на себя или представлять интересы других физических/юридических лиц. Основной целью трейдера на рынке Форекс является получение прибыли с помощью выработанных торговых стратегий.

Как происходит торговля на Форексе?

Объемы торгов на Форексе считаются в “лотах”. Они являются стандартизированными. 1 лот — это 100 000 единиц базовой валюты. То есть, если вы открываете сделку GBP/USD на покупку объемом 1 лот, то приобретаете 100 000 фунтов стерлингов за соответствующую сумму долларов США. Так, при курсе 1.31891 для покупки 100 000 фунтов потребуется 131 891 доллар США. Если вы устанавливаете размер в 2 лота, то все суммы, соответственно, увеличиваются вдвое.

Но такая сумма, как правило, является недоступной для большинства частных трейдеров. Для того, чтобы сделки все равно можно было совершать, форекс-брокеры — посредники между физическими лицами и крупными финансовыми институтами при торговле на валютном рынке — предоставляют вспомогательные услуги в качестве кредитного плеча или торговых счетов со специальными условиями.

Что такое кредитное плечо?

Как мы говорили ранее, довольно часто трейдеры не обладают достаточным количеством средств для торговли на Форексе. Чтобы они все равно могли заключать сделки, брокер может предоставить финансовый рычаг — кредитное плечо для открытия позиций. С его помощью частный инвестор может совершать сделки на более крупные суммы, чем просто с использованием уже имеющейся у него суммы.

Кредитное плечо — это соотношение между собственными средствами частного инвестора (трейдера) и тем средствам, которые предоставляет брокер для совершения операций на торговом счете. К примеру, плечо может равняться 1:200 (один к двумстам). Это значит, что при депозите в 50 долларов США вы сможете управлять суммой в 10 000 долларов США (50 х 200 = 10 000). Именно благодаря такому финансовому рычагу, как кредитное плечо, трейдеры могут распоряжаться, используя меньшие суммы собственных средств, чем необходимо, например, для реализации конкретной торговой стратегии. Чем меньше кредитное плечо, тем больше собственных средств необходимо клиенту для открытия сделок. Как правило, кредитное плечо не может превышать 1:1000.

Однако не забывайте, что кредитное плечо выделяется исключительно в качестве субсидии и является собственностью брокера, то есть вывести эти средства нельзя. Однако это дает возможность заключать более прибыльные сделки и выводить собственные средства. При получении кредитного плеча, трейдер всегда должен помнить, что может потерять от общей суммы счета только собственные средства. Если баланс уменьшается на сумму, внесенную на торговый счет трейдером, то убыточные позиции автоматически закрываются, а кредитное плечо отзывается. Более подробно о закрытии позиций можно ознакомиться в статье про Margin Call и Stop Out.

При создании счета и выборе кредитного плеча, учитывайте, что его размер может быть разным и зависит от торговых условий, предоставляемых брокером. Вы можете получить плечо 1:20, а можете — 1:500. Это дает вам возможность использовать кредитное плечо для получения максимальной прибыли.

Какими торговыми инструментами можно торговать на Форексе?

Валютные пары

Все транзакции на валютном рынке включают в себя обмен валют. Поэтому цены на валюты устанавливаются относительно других валют. Другими словами, операции проводятся по обменному курсу двух валют. По этой причине все валюты, обмениваемые на валютном рынке, объединены в валютные пары, например, USDJPY. Валютные пары принято разделять по популярности, а именно по тому, как часто по паре открываются сделки. Так называемые мажоры или основные пары являются самыми распространенными. Миноры или кросс-курсы менее популярны и, наконец, экзотические пары имеют наименьшую популярность. Подробнее о валютных парах вы можете прочитать в статье "Что такое валютные пары?"

Металлы

Драгоценные металлы всегда были неотъемлемой частью мировой торговли и коммерции. До краха Бреттон-Вудского соглашения в 1971 году основные мировые валюты были привязаны к стоимости золота. Хотя драгоценные металлы больше не используются в качестве основы для денежных операций, они по-прежнему имеют тесную связь с установленными валютами.

Драгоценные металлы являются активами, измеряемыми во всем мире в долларах США. С начала 1970-х годов эти металлы показали обратную зависимость от стоимости доллара. Когда доллар США укрепляется, стоимость этих драгоценных металлов падает, а когда он ослабевает, цены на металлы растут. Цены на металлы также оказывают большое воздействие на валюты стран, импортирующих и экспортирующих эти металлы.

Торговля металлами также обозначается котировками. Котировки отражают текущую цену определенного объема этого металла (тройская унция) в долларах США. Например золото обозначается как XAUUSD в которую входит тройская унция золота (XAU) и доллар США (USD). Трейдеры пытаются заработать прибыль, используя флуктуации (случайное колебание) цены этого курса. Драгоценные металлы считаются лучшим способом пережить период падения стоимости валюты и являются надежным вариантом для диверсификации инвестиционных портфелей.

Нефть

Исторически цены на нефть и курсы валют имеют тесную взаимосвязь. Нефть является важным источником энергии, и ее цена влияют на мировую экономику. Изменения мировых цен на нефть передаются на финансовые рынки и отображаются через колебания обменных курсов. Это в особенности касается валют основных стран-импортеров и экспортеров нефти. Многие из основных мировых валютных пар обесцениваются или повышаются в зависимости от колебаний цен на нефть.

Нефть представлена на Форексе двумя марками — USCrude и UKBrent. Сырая нефть оценивается в долларах США. Нефтяные котировки обозначают текущую цену 1 барреля нефти соответствующей марки в долларах США. Доллар США является валютой расчетов на международном рынке нефти. Когда курс доллара растет, вам нужна меньшая сумма для покупки баррелей нефти. Точно так же, когда курс падает, для покупки нефти требуется больше валюты. Скачки цен на нефть приводят к снижению курса доллара США, и наоборот. По аналогии с металлами, цель трейдера — получить прибыль, используя изменения курса нефти к доллару.

Криптовалюты

Криптовалютами называют «цифровые валюты». Несмотря на это, есть множество отличий от обычной валюты, такой как доллар США или японская иена. Торговля криптовалютой похожа на торговлю на Форекс, поскольку она заключается в обмене одной валюты на другую. Однако на рынок криптовалюты и рынок Форекс влияют разные факторы.

Реальные валюты в отличие от криптовалют поддерживаются центральными банками разных стран. Криптовалюты же полностью обеспечиваются и поддерживаются в Интернете процессом децентрализованной аутентификации (Block Chain), который не позволяет использовать криптовалюту более одного раза.

Эта система также генерирует новую криптовалюту в обмен на помощь людей, работающих над безопасностью сети и проверяющих транзакции. Этих людей называют майнерами, и за свою помощь они получают некоторое количество новой эмитированной криптовалюты.

Первые виды криптовалют появились сравнительно недавно и сразу стали популярными инструментами для торговли на Форекс. Список криптовалют достаточно обширен. Основными являются такие криптовалюты как Bitcoin, Ethereum и Bitcoin Cash. Большинство брокеров предоставляют котировки как текущий курс криптовалюты к доллару США, например BTCUSD. Однако некоторые брокеры предоставляют пары и с другими валютами.

Рынок криптовалют намного более непредсказуем и изменчив. Именно поэтому торговля криптовалютами может быть привлекательна для торговых стратегий с высоким уровнем риска.

Контракты на разницу (CFD)

Контракт на разницу (CFD) — это соглашение между покупателем и продавцом, которое предусматривает обмен разницы стоимости актива в период между ценой открытия и ценой закрытия сделки. Контракты на разницу позволяют трейдерам спекулировать ценами акций крупных компаний.

Важно понимать, что при торговле CFD трейдер не становится акционером компании, на которую он приобрел данный контракт. CFD позволяют трейдерам получить прибыль от движения цен, но не владеть самим активом. При покупке CFD трейдер приобретает договор или контракт на разницу между ценой открытия актива и ценой закрытия.

Например, при открытии сделки на покупку CFD на акции компании Disney (символ #DIS), трейдер рассчитывает, что цена акций компаний увеличится. Размер разницы между ценой открытия и закрытия и будет составлять размер прибыли или убытка трейдера.

CFD являются продвинутыми торговыми инструментами, которые используют опытные трейдеры. Торговля CFD связана с высоким уровнем риска и требует больших финансовых вложений.

Биржевые индексы

Биржевой индекс или фондовый индекс — это обобщенный индекс, рассчитываемый с помощью цен определённой группы ценных бумаг — «индексной корзины». Изменение биржевого индекса соответствует текущему направлению изменений курса ценных бумаг или других активов, представленных в корзине. При торговле индексами трейдеры могут спекулировать на движении цен этих индексов. По своему назначению индекс может обозначать макроэкономические изменения в целом регионе или в выбранном секторе экономики.

Например, индекс NASDAQ100 включает в себя 100 крупнейших по капитализации американских компаний, торгующихся на фондовой бирже NASDAQ. Изменение индекса позволяет судить о динамике изменения цен на более масштабном уровне, чем курс акций одиночной компании.

Фондовые индексы — это популярные инструменты для анализа рынка. Торговля индексами производится с помощью деривативов, таких как контракты на разницу (CFD), фьючерсы или опционы. Чаще всего форекс-брокеры предоставляют своим клиентам возможность торговать спекулировать ценами биржевых индексов с помощью деривативов CFD.

Мини-FAQ

Подходит ли форекс для новичков?

Да, рынок Форекс привлекателен для новичков по нескольким причинам. Что бы начать торговать на Форекс, достаточно небольшого депозита. Торговля на Форекс доступна 24 часа в сутки, 5 дней в неделю. Следить за торговлей можно из любого места где доступно стабильное подключение к интернету.

Как научиться торговать на форекс?

Основные шаги в обучении торговли на Форекс:

  1. Изучение основных понятий торговли на Форекс

  2. Изучение интерфейса торгового терминала

  3. Выбор подходящего Форекс брокера

  4. Использование демо счетов для изучения процесса торговли

  5. Изучение торговых стратегий и выбор подходящей стратегии для собственной торговли (разработка собственной стратегии).

Можно ли заработать себе на проживание за счет торговли на форекс?

Да, успешная торговля на Форекс может обеспечить стабильное проживание и даже сделать Вас богатым, однако не стоит забывать, что она также сопряжена с рисками потери собственных средств. Только опытные трейдеры с отработанной торговой стратегией могут позволить себе использовать Форекс как основной источник доходов.

Насколько сложна торговля на Форекс?

Торговлю на Форекс нельзя назвать простой. Чтобы торговля на Форекс была успешной и прибыльной не стоит торопиться. Сначала необходимо тщательно изучить все ее аспекты. Для этого потребуется время, терпение и немалая доля настойчивости. Чем лучше Вы изучите основы Форекс, тем легче станет для Вас торговля в долгосрочной перспективе.

Законна ли торговля на Форекс?

Торговля на Форекс абсолютно легальна и в ней участвуют большинство крупных банков и других финансовых организаций. Но к сожалению не все Форекс брокеры остаются честны со своими клиентами и предоставляют прозрачные условия торговли. Каждый начинающий трейдер должен быть ознакомлен с самыми распространенными методами обмана клиентов, которые используют недобросовестные брокеры и осознавать связанные с этим риски.

Могу ли я торговать на Форекс без услуг брокеров?

Да, торговля на Форекс напрямую без посредников возможна, однако для этого Вам необходимо иметь очень большую сумму собственных средств. Одно из основных преимуществ брокеров и Форекс в целом это возможность использования кредитного плеча, что делает возможным торговлю даже с небольшим начальным депозитом.

Сколько зарабатывают трейдеры за день?

Невозможно указать точную сумму сколько в среднем зарабатывает в день среднестатистический Форекс трейдер. Ежедневная прибыль трейдеров зависит от многих факторов, такие как количество прибыльных и убыточных сделок, уровень средств на счету, объем закрытых сделок и т.д. При ежедневной торговли с использованием грамотной торговой стратегии и ограничении возможных рисков, трейдер может заработать от 5% до 15% в месяц от суммы своего начального депозита.

Стоит также добавить, что размер возможной прибыли на Форекс практически безграничен, в то же время как размер понесенных потерь не будет превышать той суммы депозита, которую Вы решили положить на торговый счет.

Статья обновлена: 2022-05-11

Что такое Технический Анализ? Что такое валютная пара?

Geratsu LLC (регистрационный номер: 860 LLC 2021) регулируется в соответствии с лицензионным актом "LIMITED LIABILITY COMPANIES ACT, CHAPTER 151 OF THE REVISED LAWS OF SAINT VINCENT AND THE GRENADINES, 2009." St. Vincent and the Grenadines.

Адрес: First Floor, First St Vincent Bank Ltd Building, James Street Kingstown, St. Vincent and the Grenadines

Регистрационный номер: 860 LLC 2021

Контактная информация

Адрес: First Floor, First St Vincent Bank Ltd Building, James Street, Kingstown, St. Vincent and the Grenadines

Тел.: +1 844 200 0183

E-mail:

  • Claws & Horns logo
  • Ars Lex Limited logo
  • MetaQuotes logo

Geratsu LLC не предоставляет услуги резидентам США, Израиля, России, Японии и стран ЕЭЗ.

Предупреждение о рисках

18+

Торговля на финансовых рынках сопряжена с риском. Форекс и финансовые контракты — это сложный финансовый продукт, торговля которым осуществляется с использованием маржи. Торговля сопряжена с высоким уровнем риска, поскольку кредитное плечо может работать как в вашу пользу, так и против вас. В результате этот вид деятельности может не подходить для всех инвесторов и, в частности, для вас. Вы не должны рисковать суммой большей, чем готовы потерять. Прежде чем принять торговое решение, вам необходимо убедиться, что вы понимаете связанные с этим риски, и принимаете во внимание ваши инвестиционные цели и уровень опыта. Смотрите полный текст документа здесь: Предупреждение о рисках.

Все материалы и услуги, представленные на этом сайте, защищены авторским правом и принадлежат компании Geratsu LLC. Любое использование материалов этого веб-сайта должно быть одобрено официальным представителем Geratsu LLC и содержать ссылку на исходный ресурс. Любые третьи лица или сторонние компании не имеют права использовать материалы этого веб-сайта, а также любое искаженное написание Geratsu. В случае нарушения они будут привлечены к ответственности в соответствии с законодательством о защите авторских прав и интеллектуальной собственности.